Keine Wohnung teilt sich von selbst.
Testament in Israel errichten – die vier gesetzlichen Formen, gegenseitige Testamente und ein Testament, das sich auch mit einer Wohnung im Nachlass umsetzen lässt
Ein Testament legt fest, was nach Ihrem Tod mit Ihrem Vermögen geschieht. Das israelische Recht kennt vier Formen, jede mit eigenen Anforderungen. Das lässt sich nachlesen. Schwierig wird es danach: Gehört eine Wohnung zum Nachlass, beginnt die Arbeit erst mit der Frage, wer sie erhält. Dann folgen die Fragen, die ohnehin jemand beantworten muss: zu welchen Anteilen, was mit der Hypothek geschieht, wer dort wohnen bleibt und wie das alles ins israelische Grundbuch (Tabu) gelangt. Diese Antworten schreiben wir in das Testament selbst.
Ohne Testament hat das Gesetz für Sie längst entschieden.
Die Frage bleibt nie unbeantwortet. Das israelische Erbschaftsgesetz von 1965 legt die Regel fest: Die Erbfolge richtet sich nach dem Gesetz, soweit sie sich nicht nach einem Testament richtet. Es gilt also immer eine gesetzliche Regelung, und nur ein Testament kann sie verdrängen. Die Frage ist nicht, ob es eine Anordnung gibt. Die Frage ist, von wem sie stammt.
Die Erben stehen auf einer geschlossenen Liste
Das Gesetz nennt sie ausdrücklich: der Ehegatte, die Kinder des Erblassers und deren Nachkommen, die Eltern und deren Nachkommen, die Großeltern und deren Nachkommen. Kinder gehen den Eltern vor, Eltern den Großeltern. Ein Partner, den Sie nie geheiratet haben, ein Enkelkind, das Ihnen besonders am Herzen lag, ein Bruder oder eine Schwester, die Sie jahrelang unterstützt hat, eine gemeinnützige Organisation – keiner von ihnen steht auf dieser Liste, und ohne Testament existieren sie für die Erbfolge schlicht nicht.
Ihr Ehegatte erbt nicht alles
Der überlebende Ehegatte erhält den Hausrat, einschließlich des Familienwagens, und die Hälfte des übrigen Nachlasses, wenn der Erblasser Kinder oder deren Nachkommen oder Eltern hinterlässt. Die halbe Wohnung geht damit noch am selben Tag an die Kinder über. Eine Ausnahme gibt es: Hinterlässt der Erblasser Geschwister oder deren Nachkommen oder Großeltern, und war der Ehegatte mit ihm mindestens drei Jahre verheiratet und lebte mit ihm in einer zum Nachlass gehörenden Wohnung zusammen, erhält der Ehegatte den gesamten Anteil des Erblassers an dieser Wohnung sowie zwei Drittel des Restes.
Vererbt wird ein Anteil, kein bestimmter Gegenstand
Die Kinder des Erblassers teilen zu gleichen Teilen unter sich. Was jedes Kind erhält, ist ein Anteil am Nachlass, keine bestimmte Wohnung. Und solange der Nachlass nicht geteilt ist, gilt: Das Recht eines Erben an einem bestimmten Nachlassgegenstand kann weder übertragen noch verpfändet noch gepfändet werden. In der Praxis heißt das: Niemand verkauft, belastet oder lässt etwas eintragen, bevor die Teilung abgeschlossen ist.
Wer dort wohnt, darf bleiben – als Mieter
In einer Wohnung, die dem Erblasser gehörte und in der er lebte, dürfen der Ehegatte, die Kinder und die Eltern, die zu diesem Zeitpunkt dort wohnten, weiterhin dort wohnen bleiben – als Mieter der Erben, denen die Wohnung zugefallen ist. Miete, Dauer und Bedingungen werden zwischen ihnen vereinbart, und fehlt eine Einigung, entscheidet das Gericht. Das ist die gesetzliche Regelung. Sie entspricht selten dem, was die Beteiligten sich vorgestellt hatten, und ein Testament kann an ihrer Stelle eine eigene Regelung treffen.
Was das Gesetz von jeder Form verlangt.
Nach dem Erbschaftsgesetz wird ein Testament eigenhändig, vor Zeugen, vor einer Behörde oder mündlich errichtet. Vier getrennte Wege, jeder mit eigenen Formanforderungen. Mängel bei diesen Anforderungen sind es, die vor Gericht landen. Es gibt ein Sicherheitsventil, und es heilt nicht alles.
Eigenhändig
Die Anforderungen sind genau festgelegt: Das Testament muss vollständig eigenhändig vom Erblasser geschrieben, mit einem von seiner eigenen Hand geschriebenen Datum versehen und von ihm eigenhändig unterschrieben sein. Drei Anforderungen, keine Zeugen, niemand sonst im Raum. Was ein solches Testament meist zu Fall bringt: ein gedrucktes Formular, in das nur die Angaben handschriftlich eingetragen wurden, oder eine getippte Anlage, die hinten angeheftet ist. Ein fehlerhaftes Testament kann dennoch gültig bleiben, aber nur, wenn sein Kernelement erhalten ist – und bei einem eigenhändigen Testament besteht dieses Kernelement darin, dass das gesamte Dokument in der Handschrift des Erblassers verfasst ist.
Vor Zeugen
Das Gesetz verlangt: schriftlich, datiert, unterschrieben vom Erblasser vor zwei Zeugen, nachdem er ihnen erklärt hat, dass dies sein Testament ist. Die Zeugen bestätigen dies unmittelbar im Anschluss, eigenhändig, auf dem Testament selbst. Drei Dinge bringen es zu Fall: ein Zeuge, der minderjährig oder für geschäftsunfähig erklärt ist; Zeugen, die nacheinander unterschrieben haben, jeder zu einem anderen Zeitpunkt; und ein Zeuge, der zugleich Begünstigter ist – dann ist die ihn begünstigende Anordnung unwirksam.
Vor einer Behörde
Bei diesem Weg spricht der Erblasser den Text des Testaments aus, oder übergibt ihn selbst schriftlich, einem Richter, einem Gerichtsschreiber, der Nachlassbehörde oder einem Mitglied eines Religionsgerichts; ein Notar gilt hierfür als Richter. Der Text wird dem Erblasser vorgelesen, er erklärt, dass dies sein Testament ist, und die Behörde bestätigt dies durch Unterschrift auf dem Dokument. Ein so errichtetes Testament ist ein Anscheinsbeweis dafür, dass es an dem genannten Datum und Ort errichtet wurde. Ist es in einer Sprache verfasst, die der Erblasser nicht versteht, wird es ihm in Übersetzung vorgelesen, und der Übersetzer bestätigt dies auf dem Dokument.
Mündlich
Das Gesetz reserviert diese Form für einen Sterbenden und für jemanden, der sich – unter Umständen, die dies rechtfertigen – dem Tod gegenübersieht: gesprochen vor zwei Zeugen, die seine Sprache verstehen. Die Zeugen halten in einem Vermerk Tag und Umstände fest, unterschreiben ihn und hinterlegen ihn so bald wie zumutbar bei der Nachlassbehörde. Und diese Form hält nicht lange: Sind die rechtfertigenden Umstände vorüber und lebt der Erblasser noch, wird das Testament nach einem Monat ungültig.
„Zu gleichen Teilen“ ist keine Teilungsanordnung.
Ein Testament kommt mit bloßen Namen aus. Eine Wohnung nicht. Das Recht selbst geht im Moment des Todes über – mit dem Tod eines Menschen geht sein Nachlass auf seine Erben über –, doch zwischen diesem Moment und einem Namen im Grundbuch (Tabu) liegt eine ganze Kette: ein Bestätigungsbeschluss, eine tatsächliche Teilung und die Eintragung. Jedes Glied dieser Kette stützt sich auf das, was im Testament steht, und deshalb formulieren wir es bis ins letzte Glied hinein.
Welche Rechte, und in welchen Anteilen
Das Gesetz unterscheidet zwei ganz verschiedene Dinge: einen verhältnismäßigen Anteil am gesamten Nachlass zu hinterlassen, oder einen bestimmten Gegenstand – was das Gesetz ein Vermächtnis nennt. „Ein Drittel des Nachlasses“ ist ein Anteil, den später jemand erst in Vermögenswerte übersetzen muss. „Die Wohnung in der Herzl-Straße 12, Grundstück und Parzelle sowieso, vollständig“ ist eine Anordnung, die sich unmittelbar umsetzen lässt. Und legt das Testament fest, wie die Vermögenswerte zu teilen sind, folgt das Gericht dieser Anordnung, es sei denn, es ist – aus Gründen, die es aktenkundig machen muss – überzeugt, dass besondere Umstände ein Abweichen rechtfertigen.
Die Hypothek
Eine Hypothek erlischt nicht mit dem Tod des Schuldners. Sie ist eine Schuld des Nachlasses, und das Erbschaftsgesetz legt die Rangfolge fest, in der Nachlassschulden beglichen werden. Bis zur Teilung haften die Erben nur mit dem Nachlassvermögen; wird der Nachlass jedoch geteilt, ohne die Gläubiger zu benachrichtigen und ohne die bekannten Schulden zu begleichen, haftet jeder Erbe bis zur Höhe des gesamten Nachlasswerts zum Zeitpunkt der Teilung. Ein Testament regelt das im Voraus. Das Gesetz erlaubt, einem Erben eine Verpflichtung aufzuerlegen, die er aus dem Erhaltenen zu erfüllen hat – etwa, dass, wer die Wohnung erhält, das restliche Darlehen übernimmt. Und die Restschuldversicherung zur Hypothek läuft auf einem völlig getrennten Weg: Die Versicherungsleistung gehört nicht zum Nachlass und richtet sich allein nach der Police selbst.
Das Wohnrecht Ihres Ehegatten
Sie können es bei der gesetzlichen Regelung belassen: Wohnen als Mieter der Erben, zu einer Miete, die durch Vereinbarung oder Gericht festgelegt wird. Oder Sie legen etwas anderes fest. Das Gesetz kennt drei Wege: ein Vermächtnis eines lebenslangen Wohn- oder Nutzungsrechts; eine Verpflichtung, die dem die Wohnung erhaltenden Erben auferlegt wird; oder eine Vor- und Nacherbschaft – der Vorerbe erhält sie jetzt, der Nacherbe mit dem Tod des Vorerben, und der Nacherbe erhält nur das, was vom Vorerben übrig geblieben ist. Jede Struktur führt zu einem anderen Ergebnis an dem Tag, an dem die Wohnung verkauft wird. Sie entscheiden sich bewusst und im Voraus für eine davon.
Wie es am Ende tatsächlich vollzogen wird
Ein Testament ist kein Grundstücksgeschäft. Das israelische Grundstücksgesetz von 1969 definiert das Grundstücksgeschäft und nimmt die Erbfolge nach einem Testament ausdrücklich davon aus – sie wird deshalb nicht wie ein Verkauf durch Eintragung vollzogen. Was der Weg dorthin tatsächlich verlangt: einen Bestätigungsbeschluss, denn Rechte aus einem Testament können erst geltend gemacht werden und ihm erst als Testament Wirkung zukommen, wenn ein solcher Beschluss ergangen ist; eine Teilung, durch Vereinbarung der Erben oder durch Gerichtsbeschluss; und erst danach die Eintragung. Und hat das Testament nichts dazu gesagt, greift die gesetzliche Auffangregel: Ein nicht teilbarer Gegenstand – eine Wohnung ist der klassische Fall – geht an den Erben, der das höchste Gebot dafür abgibt, sofern es nicht unter dem Marktpreis liegt; ist kein Erbe zum Kauf bereit, wird der Gegenstand verkauft und der Erlös geteilt.
Fünf Stellen, an denen ein Testament nicht hält.
Nicht jedes unterschriebene Testament wird auch umgesetzt. Manche Mängel sind formaler Art, manche betreffen den Inhalt, und manche liegen in Vermögenswerten, die das Testament von vornherein gar nicht berührt. All das lässt sich in einem einzigen Gespräch klären, bevor überhaupt unterschrieben wird.
„Die Geschwister haben sich geeinigt“
Das Gesetz ist hier eindeutig: Eine Vereinbarung über die Erbschaft eines Menschen und ein Verzicht darauf, die zu dessen Lebzeiten getroffen werden, sind beide unwirksam. Auch eine Schenkung, die erst mit dem Tod des Schenkers wirksam werden soll, bleibt unwirksam, sofern sie nicht in einem Testament erfolgt. Ehepaaren steht dafür ein echtes Instrument zur Verfügung – gegenseitige Testamente, die jeder Ehegatte im Vertrauen auf das Testament des anderen errichtet. Auch sie haben ihren Preis, und das Gesetz beschreibt ihn genau.
Das Kind, das sich um alles gekümmert hat
Hier greift die Regel automatisch: Eine Anordnung, die denjenigen begünstigt, der das Testament verfasst hat, dabei Zeuge war oder auf andere Weise an seiner Errichtung mitgewirkt hat – und ebenso eine Anordnung zugunsten von dessen Ehegatten – ist unwirksam. „Mitwirken“ meint nicht nur das Verfassen: die Terminvereinbarung, die Weitergabe der Anweisungen an den Anwalt, das bloße Dabeisitzen im Raum. Eine zweite Regel wirkt daneben und erklärt jede Anordnung für unwirksam, die durch Zwang, Drohung, unzulässige Beeinflussung, List oder Betrug zustande kam. Deshalb findet das Gespräch allein mit dem Erblasser statt, und das Kind, das helfen möchte, bleibt draußen. Diese Regel schützt in erster Linie genau dieses Kind.
Vermögenswerte, die ein Testament nicht bewegt
Das Gesetz stellt sie ausdrücklich außerhalb des Nachlasses: Beträge, die aufgrund des Todes eines Menschen aus einem Versicherungsvertrag, aus der Mitgliedschaft in einer Pensionskasse oder einem Vorsorgekonto oder aus einem ähnlichen Rechtsgrund zu zahlen sind, gehören nicht zum Nachlass, sofern nicht ausdrücklich vereinbart wurde, dass sie an ihn zu zahlen sind. Eine betriebliche Lebensversicherung (Bituach Menahalim), eine Pensionskasse und ein Vorsorgekonto gehen an den beim jeweiligen Träger eingetragenen Begünstigten, selbst wenn das Testament etwas anderes vorsieht. Diese Begünstigtenbenennungen werden separat geprüft und aktualisiert, Träger für Träger. Und wer zusätzlich eine Vorsorgevollmacht unterzeichnet hat, sollte wissen, dass sein Bevollmächtigter nach dem israelischen Gesetz über Geschäftsfähigkeit und Vormundschaft von 1962 nicht befugt ist, solche Begünstigten zu bestimmen.
Das Testament, das niemand gefunden hat
Ein Testament muss durch Vorlage des Originals nachgewiesen werden; eine Kopie wird nur anerkannt, wenn nachgewiesen wird, dass das Original unter Umständen vernichtet wurde, die es nicht unwirksam machen, oder dass es nicht vorgelegt werden kann. Ein späteres Testament hebt zudem ein früheres auf, soweit sich ihre Anordnungen widersprechen, auch ohne ausdrücklichen Widerruf, und die Vernichtung eines Testaments begründet die Vermutung, dass der Erblasser es widerrufen wollte. „Wo liegt das Original“ ist deshalb keine bloße Formsache. Ein eigenhändiges oder vor Zeugen errichtetes Testament kann bei der Nachlassbehörde hinterlegt werden, und die Hinterlegung selbst ist ein Anscheinsbeweis dafür, dass das Testament spätestens am Tag der Hinterlegung errichtet wurde.
Eine Anordnung, die niemand umsetzen kann
Das Gesetz erklärt eine Anordnung für unwirksam, aus der sich nicht erkennen lässt, wem oder was der Erblasser zugedacht hat, oder deren Bedeutung sich nicht verstehen lässt. Ebenso unwirksam ist eine Anordnung, deren Erfüllung rechtswidrig, sittenwidrig oder unmöglich ist. Und das Gesetz untersagt dem Erblasser, die Wahl, wer wie viel erhält, einer anderen Person zu überlassen – außer einer Auswahl unter Personen oder Vermögenswerten, die der Erblasser selbst im Testament genannt hat. „Die Kinder werden sich schon einigen“ ist keine Teilungsanordnung. Was ein teilweise unwirksames Testament rettet, ist eine andere Regel: Die übrigen Anordnungen bleiben gültig, sofern sie nicht untrennbar mit dem unwirksamen Teil verbunden sind.
Ein Testament endet dort, wo das Original aufbewahrt wird.
Ein Testament wird einmal geschrieben und einmal gelesen – ohne dass die Person, die es verfasst hat, noch im Raum ist, um zu erklären, was gemeint war. Die Arbeit beginnt deshalb damit, festzustellen, was überhaupt vorhanden ist, und endet mit der Frage, wo sich das Dokument an dem Tag befindet, an dem jemand danach sucht.
- 01
Was vorhanden ist, und auf wessen Namen
Ein Grundbuchauszug (Tabu) für jede Immobilie, und was darin tatsächlich steht: Eigentum oder Erbbaurecht, Hypotheken, Vormerkungen (Hearat Azhara). Immobilien, die noch bei einer Wohnbaugesellschaft oder der Israelischen Landverwaltung (ILA) geführt und noch nicht im Grundbuch eingetragen sind. Konten, Unternehmensbeteiligungen, Vermögenswerte im Ausland. Und daneben, was ohnehin nie in den Nachlass fällt: Versicherungen, Pensionen und Vorsorgekonten mit eingetragenem Begünstigten.
- 02
Die Entscheidungen
Wer was erhält, und was geschieht, wenn einer der Bedachten vor Ihnen verstirbt. Das Gesetz erlaubt, im Voraus zu bestimmen, wer an dessen Stelle tritt. Ehepaare entscheiden hier auch, ob sie gegenseitige Testamente errichten – mit dem vollständigen Bild vorab vor Augen: was diese Testamente festschreiben, und was von demjenigen verlangt wird, der später den Kurs ändern möchte.
- 03
Formulierungen, die sich umsetzen lassen
Hier kommt die Wohnung ins Spiel. Ein Vermächtnis oder ein verhältnismäßiger Anteil, eine Teilungsanordnung, an die sich das Gericht hält, eine Verpflichtung zulasten eines Erben, eine Vor- und Nacherbschaft, eine aufschiebende oder eine auflösende Bedingung. Jede dieser Varianten wirkt sich beim Grundbuch anders aus und steuerlich anders. Sie wählen zuerst das gewünschte Ergebnis, und die Formulierung folgt daraus.
- 04
Die Unterzeichnung
Sie wählen eine Form – meist vor Zeugen oder vor einer Behörde – und erfüllen deren Anforderungen genau: zwei taugliche Zeugen, die nicht Begünstigte sind und nicht mit Begünstigten verheiratet sind, eine Bestätigung unmittelbar vor Ort, ein Datum. Das Testament wird vom Erblasser persönlich errichtet, zu einem Zeitpunkt, in dem er das Wesen eines Testaments versteht.
- 05
Wo das Original aufbewahrt wird
Die Hinterlegung bei der Nachlassbehörde, die zugleich ein Anscheinsbeweis dafür ist, dass das Testament spätestens am Tag der Hinterlegung errichtet wurde – oder eine andere Aufbewahrung, von der Sie wissen und von der auch diejenigen wissen, die sie später suchen müssen. Und wenn der Tag kommt: Der Antrag auf Bestätigung geht an die Nachlassbehörde, die ihn öffentlich bekannt macht und eine Frist von mindestens zwei Wochen für Einsprüche setzt; wird Einspruch erhoben, geht der Antrag an das Gericht; und der einmal erteilte Beschluss gilt gegenüber jedermann, bis er geändert oder aufgehoben wird.
Zwei Dokumente, eine Sekunde voneinander entfernt.
Eine Vorsorgevollmacht gilt, solange der Vollmachtgeber lebt. Ein Testament beginnt zu wirken in dem Moment, in dem er nicht mehr lebt. Keine Lücke zwischen beiden, keine Überschneidung. Sie berühren sich in genau dieser einen Sekunde, und das bestimmt, wie sie verfasst werden: in einem Zug, wobei jedes Dokument gegen das andere gelesen wird.
Die Nahtstelle
Nach dem israelischen Gesetz über Geschäftsfähigkeit und Vormundschaft von 1962 erlischt eine Vorsorgevollmacht mit dem Tod des Vollmachtgebers. In genau dieser Sekunde übernimmt das Erbschaftsgesetz: Mit dem Tod eines Menschen geht sein Nachlass auf seine Erben über. Es gibt keinen Moment, in dem beide Dokumente zugleich gelten, und keinen, in dem keines von beiden gilt.
Was nicht rechtzeitig festgehalten wird, wird nie festgehalten
Ein Bevollmächtigter ist nicht befugt, im Namen des Vollmachtgebers ein Testament zu errichten oder Begünstigte für nach dem Erbschaftsgesetz im Todesfall zahlbare Beträge zu bestimmen. Selbst die Bevollmächtigung der Ihnen nächststehenden Person begründet also kein Testament und ändert keine Begünstigtenbenennung. Beides muss geschehen, solange die Person noch selbst dazu in der Lage ist.
Dieselbe Wohnung, zwei Anordnungen
Das Testament bestimmt, wer die Wohnung erhält. Die Vorsorgevollmacht bestimmt, was vorher damit geschehen darf – ob sie verkauft, belastet oder vermietet werden darf, und zu welchen Bedingungen. Werden beide getrennt und Jahre auseinander verfasst, können sie einander widersprechen: eine Vorabanweisung, die einen Verkauf zur Finanzierung der Pflege erlaubt, gegen ein Testament, das dieselbe Wohnung einer namentlich benannten Person zuweist. Wir verfassen beide Dokumente in derselben Akte und gleichen jede Anordnung ab, die die Wohnung betrifft.
Was Mandanten uns fragen, wenn eine Wohnung zum Nachlass gehört
Kann ich selbst ein Testament von Hand schreiben?
Ja, und das Gesetz erkennt dies ausdrücklich an: Das Testament muss vollständig eigenhändig geschrieben, mit einem eigenhändig geschriebenen Datum versehen und eigenhändig unterschrieben sein. Drei Voraussetzungen, keine Zeugen, niemand sonst beteiligt. Diese Testamente scheitern fast immer am selben Punkt: ein gedrucktes Formular, in das nur die Angaben handschriftlich eingetragen wurden, oder eine getippte Anlage, die hinten angeheftet wird. Ein fehlerhaftes Testament kann dennoch gültig bleiben, aber nur, wenn sein Kernelement erhalten ist – und bei einem eigenhändigen Testament besteht dieses Kernelement darin, dass das gesamte Dokument in der Handschrift des Erblassers verfasst ist. Ein letzter, praktischer Punkt: Wenn es darauf ankommt, muss das Original selbst vorgelegt werden.
Wir haben geschrieben: „die Wohnung zu gleichen Teilen an unsere drei Kinder“. Was geschieht dann tatsächlich?
Alle drei werden Miteigentümer, und jede Entscheidung über die Wohnung erfordert dann Einstimmigkeit. Die Teilung selbst erfolgt durch Vereinbarung der Erben oder durch Gerichtsbeschluss, und bis der Nachlass geteilt ist, kann keiner von ihnen sein Recht an einem bestimmten Gegenstand übertragen oder verpfänden. Fehlt eine Einigung, greift die gesetzliche Auffangregel: Ein nicht teilbarer Gegenstand geht an den Erben, der das höchste Gebot dafür abgibt, sofern es nicht unter dem Marktpreis liegt; ist kein Erbe zum Kauf bereit, wird der Gegenstand verkauft und der Erlös geteilt. Genau dort endet „zu gleichen Teilen“. Steuerlich gilt nach dem israelischen Grundstückssteuergesetz von 1963: Die Erbschaft selbst ist kein Verkauf, und auch die Teilung von Nachlassvermögen unter Erben gilt nicht als Verkauf. Gleicht jedoch ein Erbe einen anderen mit Geld aus, das nicht aus dem Nachlass stammt, gilt der Nachlassanteil, für den diese Gegenleistung erbracht wurde, als verkauft. Genau das spricht dafür, die Teilung schon im Testament festzulegen: Hat der Erblasser angeordnet, wie die Vermögenswerte zu teilen sind, folgt das Gericht dieser Anordnung, es sei denn, es ist überzeugt, dass besondere Gründe ein Abweichen rechtfertigen.
Auf der Wohnung liegt eine Hypothek. Wer zahlt sie?
Fehlt eine Anordnung im Testament, ist sie eine Schuld des Nachlasses, und das Gesetz legt die Rangfolge fest, in der Nachlassschulden beglichen werden. Bis zur Teilung haften die Erben nur mit dem Nachlassvermögen. Nach einer Teilung, die ohne Benachrichtigung der Gläubiger und ohne Begleichung der bekannten Schulden erfolgt, haftet jeder Erbe bis zur Höhe des gesamten Nachlasswerts zum Zeitpunkt der Teilung. Die Reihenfolge zählt also ebenso wie die Person. Ein Testament kann im Voraus festlegen, wer was trägt, durch eine Verpflichtung, die dem die Wohnung erhaltenden Erben auferlegt wird. Und besteht eine Restschuldversicherung, gehört deren Leistung nicht zum Nachlass, sondern richtet sich allein nach den Bedingungen der Police.
Darf mein Ehegatte in der Wohnung wohnen bleiben?
Die gesetzliche Regelung gibt ihm ein Mietrecht, kein Eigentum: Ein Ehegatte, Kinder und Eltern, die zum maßgeblichen Zeitpunkt mit dem Erblasser in der Wohnung lebten, dürfen dort weiter wohnen, als Mieter der Erben, denen die Wohnung zugefallen ist, und Miete, Dauer und Bedingungen werden durch Vereinbarung festgelegt – fehlt sie, durch das Gericht. Ist das nicht das gewünschte Ergebnis, legen Sie etwas anderes fest. Die Mittel dafür bestehen: ein Vermächtnis eines lebenslangen Wohnrechts, eine Verpflichtung des die Wohnung erhaltenden Erben, oder eine Vor- und Nacherbschaft – Ihr Ehegatte erhält sie jetzt, die Kinder mit seinem Tod, und der Nacherbe erhält nur das, was der Vorerbe übrig gelassen hat. Der Unterschied zwischen diesen Wegen zeigt sich an dem Tag, an dem die Wohnung verkauft wird, und genau das ist die Entscheidung, die wirklich zu treffen ist.
Meine Geschwister und ich haben zu Lebzeiten unseres Vaters eine Teilung unterschrieben. Gilt sie?
Nein, eine Teilung des Nachlasses Ihres Vaters, die zu dessen Lebzeiten unterschrieben wurde, gilt nicht. Das Erbschaftsgesetz ist eindeutig: Eine Vereinbarung über die Erbschaft eines Menschen und ein Verzicht darauf, die zu dessen Lebzeiten getroffen werden, sind beide unwirksam. Auch eine Schenkung, die erst mit dem Tod des Schenkers wirksam werden soll, bleibt unwirksam, sofern sie nicht in einem Testament erfolgt. Was hingegen gilt: eine Übertragung, die tatsächlich zu Lebzeiten vorgenommen und eingetragen wurde; ein Testament in einer der vier vom Gesetz anerkannten Formen; und, bei Ehepaaren, gegenseitige Testamente. Gegenseitige Testamente haben einen eigenen Widerrufsmechanismus, und genau dort liegt der Preis: Solange beide Ehegatten leben, hebt eine schriftliche Widerrufserklärung an den anderen Ehegatten beide Testamente auf; stirbt einer von ihnen, muss der Überlebende, der widerrufen möchte, auf das verzichten, was er erhalten sollte, oder zurückgeben, was er bereits geerbt hat.
Wie lange dauert die Bestätigung des Testaments, und was, wenn jemand Einspruch erhebt?
Der Antrag geht an die Nachlassbehörde, die befugt ist, die Rechte der Begünstigten durch einen Bestätigungsbeschluss festzustellen. Die Nachlassbehörde macht den Antrag öffentlich bekannt und setzt eine Frist von mindestens zwei Wochen für Einsprüche; jeder Beteiligte kann innerhalb dieser Frist und solange der Beschluss noch nicht ergangen ist, Einspruch erheben. Wird Einspruch erhoben, geht die Akte an das Gericht, und von da an bestimmt das Verfahren den Zeitrahmen. Ein einmal erteilter Beschluss gilt gegenüber jedermann, bis er geändert oder aufgehoben wird, und ein Antrag auf Änderung oder Aufhebung kann bei der Stelle gestellt werden, die ihn erlassen hat.
Ein Gespräch mit einem Anwalt für Immobilienrecht, in jeder Phase Ihres Vorhabens.
Eine Wohnung, die Sie kaufen oder verkaufen, ein Gebäude, das in die Stadterneuerung eintritt, oder ein Vertrag, der auf eine Entscheidung wartet: Hinterlassen Sie Name und Telefonnummer, und ein erfahrener Anwalt aus dem Team ruft Sie zurück. Wir hören Ihnen zu und sagen Ihnen, was der nächste Schritt ist, auch wenn er nicht bei uns liegt. Wir begleiten Sie auf Englisch – bei jedem Schritt.